Описание

Сборник заданий по предмету "Организация деятельности коммерческого банка" (часть 2)

 

Задание 1.

Вопрос 1. Качество активов определяется в зависимости:

1. от степени риска;

2. степени ликвидности;

3. степени доходности;

4. срочности;

5. всего вышесказанного.

 

Вопрос 2. Активные банковские операции — это:

1. выдача ссуд;

2. формирование капитала;

3. прием депозитов;

4. выпуск ценных бумаг;

5. формирование резервного фонда.

 

Вопрос 3. Банк проводит активные операции:

1. для привлечения новых вкладчиков;

2. кредитования нуждающихся в финансировании предприятий;

3. извлечения прибыли;

4. расчетов с бюджетами разных уровней;

5. выполнения указаний регулирующих органов.

 

Вопрос 4. Активы банка — это:

1. вклады до востребования, акции и резервы;

2. наличные деньги; собственность и резервы;

3. наличные деньги, собственность и акции;

4. выданные кредиты, размещенные в других банках депозиты;

5. все вышеперечисленное.

 

Вопрос 5. к первоклассным ликвидным средствам не относятся:

1. средства в кассе;

2. средства на корреспондентских счетах в ЦБ РФ;

3. векселя первоклассных эмитентов;

4. средства на корреспондентских счетах в других банках;

5. все вышеуказанные средства.

 

Задание 2.

Вопрос 1. На депозиты, открытые коммерческими банками в Банке России, проценты:

1. не начисляются;

2. начисляются по формуле простых процентов;

3. начисляются по формуле сложных процентов;

4. нет верного ответа;

5. правильные пункты 1 и 3.

 

Вопрос 2. Структура активов банка, прежде всего, должна соответствовать:

1. целям бизнес-стратегии банка;

2. нормативным требованиям Банка России;

3. экономическим интересам собственника банка;

4. требованиям международных стандартов банковской деятельности;

5. размеру собственного капитала банка.

 

Вопрос 3. Под долгосрочными активами понимаются активы со сроком погашения:

1. свыше 180 дней, но не более 360 дней;

2. свыше одного года;

3. от двух до пяти лет;

4. от пяти до 30 лет;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 4. К активам первой группы риска относятся:

1. средства, размещенные на корреспондентских счетах в банках-резидентах;

2. кредиты, предоставленные международным банкам развития;

3. средства, размещенные на корреспондентских счетах расчетных центров организованного рынка ценных бумаг;

4. инвестиции в государственные долговые обязательства России;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 5. К активам второй группы риска относятся:

1. драгоценные металлы в хранилищах банка;

2. инвестиции в государственные долговые обязательства России;

3. инвестиции в долговые обязательства субъектов Российской Федерации;

4. кредиты, предоставленные зарубежным банкам развитых стран;

5. инвестиции в торговый портфель ценных бумаг.

 

Задание 3.

Вопрос 1. К активам третьей группы риска относятся:

1. средства на корреспондентских счетах в банках-нерезидентах развитых стран;

2. векселя, учтенные федеральными органами исполнительной власти;

3. кредиты, предоставленные банкам-резидентам;

4. кредиты, предоставленные под гарантии правительств развитых стран;

5. кредиты, предоставленные под залог драгоценных металлов.

 

Вопрос 2. К активам четвертой группы риска относятся:

1. инвестиции в облигации Банка России;

2. инвестиции в долговые обязательства правительств развивающихся стран;

3. кредиты, предоставленные под залог муниципальных ценных бумаг;

4. кредиты, обеспеченные гарантийным депозитом в банке-кредиторе;

5. поручительства банка.

 

Вопрос 3. К активам пятой группы риска относятся:

1. обязательные резервы, депонированные в Банке России;

2. кредиты, предоставленные под гарантии правительств развивающих стран;

3. средства, размещенные на депозитах в финансовых институтах оффшорных зон;

4. средства, размещенные на металлических счетах в банках-нерезидентах;

5. нет правильного ответа.

 

Вопрос 4. При банковском кредитовании затрагиваются интересы:

1. кредитора;

2. заемщика;

3. участника обеспечения исполнения кредитного обязательства;

4. обладателя имущественных прав;

5. всех вышеперечисленных лиц.

 

Вопрос 5. В соответствии с Положением от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» на предоставление (размещение) банком денежных средств клиенту-заемщику производится путем зачисления средств:

1. на ссудный счет;

2. на специальный ссудный счет;

3. на расчетный счет;

4. верны пункты «1» и «2»;

5. нет верного ответа.

 

Задание 4.

Вопрос 1. Ломбардным называется кредит, выдаваемый:

1. под залог справки из ломбарда;

2. специальным ломбардным коммерческим банком;

3. Банком России под залог ценных бумаг, перечень которых он же и устанавливает;

4. ломбардом;

5. нет правильного ответа.

 

Вопрос 2. По способу предоставления кредит бывает:

1. наличие-денежным;

2. индивидуальным;

3. погашаемым одной суммой в конце срока;

4. синдицированным;

5. всех указанных выше видов.

 

Вопрос 3. Орудием краткосрочного коммерческого кредита является:

1. кредитный договор;

2. вексель;

3. долговая расписка;

4. аккредитив;

5. нет правильного ответа.

 

Вопрос 4. Обеспечением исполнения обязательства по кредитному договору не может быть:

1. залог;

2. поручительство;

3. страхование жизни заемщика;

4. удержание;

5. верны пункты 3 и 4.

 

Вопрос 5. По форме предоставления кредиты классифицируются как:

1. выдаваемые одной суммой;

2. индивидуальный;

3. платежный;

4. в безналичном порядке;

5. верно все вышеперечисленное.

 

Задание 5.

Вопрос 1. Банковская гарантия - один из способов обеспечения обязательств. Однако она:

1. не обеспечивает надлежащего исполнения принципалом его обязательства перед бенефициаром;

2. не может быть отозвана гарантом, если в ней не предусмотрено иное;

3. не вступает в силу со дня ее выдачи, если в ней не предусмотрено иное;

4. имеет все вышеуказанные характеристики;

5. верны пункты 2 и 3.

 

Вопрос 2. В основе банковского кредитования не лежит принцип:

1. срочности;

2. платности;

3. безопасности;

4. обеспеченности;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 3. Страхование кредитного риска банка — это страхование:

1. наличных денег в кассе;

2. ценностей в хранилище банка;

3. имущества, принимаемого в залог;

4. выданной ссуды;

5. содержимого абонентских сейфов.

 

Вопрос 4. Банковские услуги кредитования, если их классифицировать по технике предоставления кредита, бывают:

1. индивидуальными;

2. синдицированными;

3. двусторонними;

4. бюджетными;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 5. Страховая компания обязана выплатить банку страховое возмещение при страховании ответственности заемщика за невозврат кредита в следующих случаях:

1. заемные средства не возвращены вследствие совершения работниками банка преступления, находящегося в прямой причинной связи со страховым случаем;

2. заемные средства не возвращены, так как использовались не по целевому назначению;

3. заемщик не получил прибыль и обанкротился;

4. верны пункты «2» и «3»;

5. нет верного ответа.

 

Задание 6.

Вопрос 1. К способам обеспечения возвратности кредитов не относится:

1. залог;

2. банковская гарантия;

3. поручительство;

4. ипотека;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 2. Требовать учредительные документы заемщика для решения вопроса о выдаче кредита банк:

1. вправе;

2. не имеет права;

3. имеет право в зависимости от суммы кредита;

4. нет верного ответа;

5. правильные пункты 2 и 3.

 

Вопрос 3. По процентной ставке банковские кредиты не бывают:

1. с фиксированной ставкой;

2. плавающей ставкой;

3. индексируемой ставкой;

4. аннуететной ставкой;

5. рентными платежами.

 

Вопрос 4. При синдицированном кредите банки-участники объединяют:

1. оборотные средства;

2. методики оценки финансового положения заемщика;

3. технические возможности;

4. принимаемые риски;

5. резервы на возможные потери по ссудам.

 

Вопрос 5. Синдицированный кредит выгоден заемщику, так как позволяет:

1. быстрее заключить кредитную сделку;

2. получить ссуду на более крупную сумму и длительный срок;

3. снизить затраты на пользование заемные средствами;

4. не предоставлять залог;

5. нет верного ответа,

 

Задание 7.

Вопрос 1. Кредитный комитет принимает решение:

1. о сроке предоставления кредита;

2. сумме предоставляемого кредита;

3. процентной ставке по кредиту;

4. существенных условиях кредитной сделки;

5. стоимости залога.

 

Вопрос 2. На кредитный комитет выносятся:

1. все согласованные кредитные договоры;

2. только крупные кредитные сделки;

3. в инвестиционные кредиты;

4. кредитные соглашения, перечисленные в положении о кредитной политике;

5. соглашения о долевом финансировании.

 

Вопрос 3. Результат оценки кредитоспособности потенциального заемщика зависит:

1. от организационно-правовой формы и статуса заемщика;

2. формы собственности;

3. отраслевой специализации заемщика;

4. взаимоотношений заемщика с банком;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 4. Технология кредитной сделки зависит:

1. от суммы предоставляемого кредита;

2. вида кредита;

3. типа заемщика;

4. особенностей 'кредитного продукта;

5. кредитоспособности заемщика.

 

Вопрос 5. Способы возврата кредита согласуются на стадии:

1. обсуждения условий кредита;

2. выбора вида кредита;

3. оценки кредитоспособности заемщика;

4. заседания кредитного комитета;

5. подписания кредитного договора.

 

Задание 8.

Вопрос 1. Уровень кредитного риска банка:

1. остается неизменным после оценки кредитоспособности заемщика;

2. меняется вслед за изменением финансового положения заемщика;

3. меняется в зависимости от точности исполнения обязательств по кредитному договору заемщиком;

4. меняется вслед за изменением стоимости залога;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 2. По качеству выданные кредиты подразделяются:

1. на три группы;

2. четыре группы;

3. пять групп;

4. шесть групп;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 3. Неработающий кредит - это кредит, по которому:

1. нет движения средств по счету;

2. просрочка платежей превышает два дня;

3. просрочка платежей превышает неделю;

4. просрочка платежей превышает 30 дней;

5. просрочка платежей превышает 90 дней.

 

Вопрос 4. В случае если заемщик не выполняет в срок свои обязательства по кредитному договору, банк может:

1. пролонгировать кредитный договор;

2. реализовать залог;

3. предъявить требование к поручителю;

4. обратиться в коллекторское агентство;

5. верны пункты 2 и 3.

 

Вопрос 5. Мониторинг выданных кредитов означает, что:

1. заемщик обязан регулярно представлять в банк свою финансовую отчетность;

2. работник банка отслеживает точность соблюдения графика платежей по кредиту;

3. работник банка контролирует сохранность залога;

4. работник банка регулярно посещает заемщика;

5. осуществляется все вышеперечисленное;

 

Задание 9.

Вопрос 1. Мониторинг выданных кредитов осуществляет:

1. специальное подразделение банка;

2. сотрудник банка, выдававший кредит;

3. сотрудник банка, проводивший оценку кредитоспособности;

4. сотрудник банка, ведущий кредитное досье заемщика;

5. служба безопасности банка.

 

Вопрос 2. Кредитное досье заемщика формируется после:

1. одобрения кредитной заявки;

2. положительного заключения подразделения, проводившего оценку кредитоспособности;

3. подписания кредитного договора;

4. положительного заключения кредитного комитета;

5. выдачи кредита.

 

Вопрос 3. Валютными рисками можно управлять с помощью методов:

1. ежедневного учета изменений валютно-обменного курса;

2. подержания кредитоспособности банка;

3. хеджирования;

4. следования нормативным требованиям;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 4. Все нижеперечисленное - разновидности кредитного риска, кроме:

1. факторингового риска;

2. гарантийного риска;

3. форфейтингового риска;

4. лизингового риска;

5. маржинального риска.

 

Вопрос 5. Процентные расходы - это:

1. операционные расходы;

2. уплаченные комиссионные по услугам и корреспондентским отношениям;

3. начисленные и уплаченные проценты в рублях и в валюте;

4. расходы по операциям с ценными бумагами;

5. расходы по операциям на валютном рынке.

 

Задание 10.

Вопрос 1. Разность между доходами и расходами коммерческого банка-это:

1. балансовая прибыль;

2. чистая прибыль;

3. валовый доход;

4. нераспределенная прибыль;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 2. Метод «неттинга» — это:

1. координация деятельности всех подразделений банка;

2. вычет поступления иностранной валюты из ее оттока;

3. управление трансляционными валютными рисками;

4. максимальное сокращение валютных сделок путем их укрупнения;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 3. Кредитный риск возрастает при увеличении объемов:

1. потребительского кредитования;

2. синдицированного кредитования;

3. овердрафтного кредитования;

4. торгового финансирования;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 4. Метод «валютных оговорок» используется для снижения рисков:

1. трансляционных;

2. коммерческих;

3. конвертационных;

4. систематических;

5. верны пункты 2 и 3.

 

Вопрос 5. Операции по кредитованию основного капитала клиента —• это:

1. лизинг;

2. факторинг;

3. траст;

4. ипотека;

5. нет верного ответа.

 

Задание 11.

Вопрос 1. Профилактика рисков включает комплекс мер:

1. по минимизации вероятных потерь;

2. управлению уровнем допустимого риска;

3. страхованию рисков с помощью банковских резервных фондов;

4. страхованию рисков в кэптивных компаниях;

5. нет верного ответа,

 

Вопрос 2. Межбанковский кредит- это:

1. только активная операция банка;

2. только пассивная операция банка;

3. может быть активной или пассивной операцией банка;

4. активно-пассивная операция банка;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 3. К фондовым операциям коммерческих банков относятся операции:

1. по регулированию движения капитала;

2. с ценными бумагами финансового рынка;

3. с ценными бумагами финансового рынка и операции по регулированию движения капитала;

4. по приобретению банками имущества;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 4. Установление внутренних нормативов банка включает все нижеречисленное, кроме:

1. определения суммы дневного лимита открытой валютной позиции;

2. ограничения суммы вероятного убытка по открытой позиции;

3. определения максимально допустимой «премии за риск»;

4. ограничения суммы ожидаемой прибыли;

5. нет верного ответа.

 

Вопрос 5. Процентный риск вызывают факторы:

1. внешние (по отношению к банку);

2. внутренние (т.е. обусловленные деятельностью банка);

3. внешнего нормативного регулирования;

4. связанные с инвестиционной стратегией банка;

5. все перечисленные выше.